关于江苏永诚建设集团有限公司重大关联交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易标的情况

江苏永诚建设集团有限公司在我行2200万元贷款年利率执行4.785%，本次申请调整年利率为4.3%。
     二、本次重大关联交易对手情况

江苏永诚建设集团有限公司成立于2010年7月15日，注册地址位于邳州市经济开发区海河路北海归人才创业园3号3102室，实际办公地址已由帝景城售楼部3楼搬至东方国贸10楼，注册资本为12600万元，股东为中嘉融汇（江苏）建设发展有限公司（刘磊占股75%、杨夫兴占股为25%），法定代表人为张传州，为该公司员工，实际控制人为刘国民。经营范围为：建筑物内电力线路、照明和电力设备、上下水管道安装；房屋工程、土木工程建筑、市政道路工程建筑、管道工程建筑；消防工程施工；市政工程施工、道路工程施工；管道工程施工；水利工程施工；桥梁和隧道工程施工；地基与基础工程施工；室内外装饰、装修；建筑工程设备租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。统一社会信用代码为：91320382559255813T，在建设银行邳州城北支行开立基本存款账户，账户号为：32001717540059609999，拥有建筑企业资质证书，类别及等级为：建筑工程施工总承包壹级（有效期至2028年12月22日）。

企业隶属东方集团在我行总授信30200万元，分别为徐州东方华泰国际贸易有限公司授信5000万元、邳州市东方港口有限公司授信9300万元、邳州市东盛煤炭有限公司授信2800万元、邳州市东方航运有限公司授信3000万元、邳州市黄金海岸大酒店授信2000万元、徐州东方房地产集团有限公司授信4900万元、江苏永诚建设集团有限公司授信2200万元、江苏美联碧林农业发展有限公司授信1000万元。

该企业实际控制人刘国民为我行董事，该企业为关联方，本次申请调整利率，按照《中华人民共和国商业银行法》、《银行保险机构关联交易管理办法》及我行关联交易关联办法要求，该笔业务为重大关联交易。

三、定价政策

存量民营抵押类流动资金贷款中，同类型客户中，徐州科林家具制造有限公司贷款年利率执行2.45%，徐州三元杆塔有限公司贷款年利率执行3.4%，徐州城泽建筑科技有限公司贷款年利率执行3.6%，徐州益和木业有限公司贷款年利率执行3.1%，徐州华迅新材料有限公司贷款年利率执行2.9%，本次为永诚建设在我行抵押类贷款执行年利率4.3%（定价系统新测算利率4.2962%）未优于其他企业客户。

 四、关联交易金额及相应比例

本次关联交易金额2200万元，占本机构上季末资本净额0.61%；集团关联交易金额合计30200万元，占本机构上季末资本净额8.40%。

五、审议意见情况

2026年2月8日经风险管理与关联交易控制委员会审议，表决通过。

2026年2月13日经董事会决议，表决通过。

六、独立董事发表意见情况

（一）独立董事马珩认为：

1、该申请在合规性方面符合要求。利率下调有助于降低实体经济融资成本，此项调整与国家政策导向保持一致，合规方面无问题。

2、该申请在公允性方面不存在争议。在我行现有的“乡村振兴贷”产品中，企业客户执行的加权平均年利率为3.956%。同类客户中，存在年利率分别为2.8%、3.3%、3.8%等不同情况。本次申请调整的年利率为4.3%，未优于其他企业客户水平，因此公允性可以确保。

3、该申请程序符合我行常规流程，具备程序合规性。本笔申请已遵照我行内部授权规定，完成调查、审查与审批流程：由公司业务事业部客户经理双人实地调查，并由资产负债管理委员会对贷款利率定价进行审议。全流程符合我行相关制度规范，审批程序合规。

综上所述，该申请合法，合规，公正，同意该申请。

（二）独立董事秦康美认为：

1、该申请合规性没有问题。利率下调能够减少实体经济的融资成本，调整符合国家发展政策，合规性不存问题。

2、该申请公允性不存在问题。在我行存量“乡村振兴贷”贷款产品中，同类型客户贷款年利率有执行2.45%、3.4%、3.6%、3.1%、2.9%五种价格，我行定价系统对于该笔贷款测算出的利率为4.2962%，本次申请年利率调整为4.3%，未低于本行贷款定价系统测算标准，也未优于其他企业客户，公允性不存在问题。

3、该申请程序符合我行正常流程，程序合规。该笔申请已经按照我行内部授权流程进行了调查、审查、审批，公司业务事业部客户经理石龙飞、张彬双人调查、资产负债管理委员会对贷款利率定价审议通过。流程符合我行正常规定，审批流程合规。

综上所述，该申请合法，合规，公正，同意该申请。

（三）独立董事权小锋认为：

1、该申请合规性没有问题。利率下调能够减少实体经济的融资成本，调整符合国家发展政策，合规性不存问题。

2、该申请公允性不存在问题。在我行存量“乡村振兴贷”贷款产品中，同类型客户贷款年利率有执行2.45%、3.4%、3.6%、3.1%、2.9%五种价格，我行定价系统对于该笔贷款测算出的利率为4.2962%，本次申请年利率调整为4.3%，未低于本行贷款定价系统测算标准，也未优于其他企业客户，公允性不存在问题。

3、该申请程序符合我行正常流程，程序合规。该笔申请已经按照我行内部授权流程进行了调查、审查、审批，公司业务事业部客户经理石龙飞、张彬双人调查、资产负债管理委员会对贷款利率定价审议通过。流程符合我行正常规定，审批流程合规。

综上所述，该申请合法，合规，公正，同意该申请。

                                    邳州农商银行

                                  2026年2月26日