关于徐州欧美国林人造板有限公司 重大关联交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易标的情况

徐州欧美国林人造板有限公司在我行授信两笔2500万元，期限至2025年5月20日，用于购买原材料，其中1500万元执行年利率4.5%，由徐州欧美国林人造板有限公司名下土地厂房抵押，刘继军、刘杰提供个人连带责任担保；另外1000万元执行年利率4.5%，由刘继军和邓元元名下住房江苏省南京市栖霞区招商依云溪谷43幢1楼101室抵押、邳州市恒丰海绵有限公司、刘继军、刘杰、刘继洋提供连带责任担保。现该企业申请调整授信利率，其中：徐州欧美国林人造板有限公司1500万元贷款，授信期限至2025年2月20日，由原年利率执行4.5%调整至4.05%。徐州欧美国林人造板有限公司1000万元贷款，授信期限至2025年2月20日，由原年利率执行4.5%调整至4.05%。

二、本次重大关联交易对手情况

徐州欧美国林人造板有限公司位于邳州市陈楼镇工业园，成立于2010年11月23日，法定代表人刘杰，注册资本100万元，刘杰占比90%,郑中球占比10%。营业范围：人造板、木制品、家具加工、销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务（国家限定经营或禁止进出口的商品和技术除外）。公司统一社会信用代码91320382565303113R。

因企业实际控制人刘继军为我行股权监事，该企业客户为关联方，本次申请利率调整，按照《中华人民共和国商业银行法》、《银行保险机构关联交易管理办法》及我行关联交易关联办法要求，该笔业务为重大关联交易。       

三、定价政策

本次重大关联交易定价根据原协商利率要求在LPR基础上加60个基点以及《邳农商行发（2019）197号文》，为加强关联交易定价管理，经与企业协商，两笔贷款年利率执行4.05%，利率执行较上期下降0.45%。

四、关联交易金额及相应比例

本次调整利率涉及的关联交易金额2500万元，占本机构上季末资本净额0.74%。

五、审议意见情况

2023年11月23日经风险管理与关联交易控制委员会审议，表决通过。

2023年11月27日经董事会决议，表决通过。

六、独立董事发表意见情况

（一）独立董事陈耐喜发表意见：

同意徐州欧美国林人造板有限公司2500万元贷款利率由百分之4.5，调整至百分之4.05，经查利率调整行内流程形式合规，符合相关规定，调整后的利率定价也有相关数据支撑，符合相关规定。

（二）独立董事秦康美发表意见：

1．该申请体现降低融资成本、促进经济发展理念，有法律依据，合规性没有问题。该企业之前授信利率在当前来看属于较高利率，与监管部门要求降低小微企业融资成本不相符，降低利率能够更好为企业减负，促进实体经济发展。

2．该申请公允性不存在问题。2023年11月20日1年期LPR为3.45%,该公司的利率目前高于LPR同期利率，利率下调符合监管政策，也与当前整体利率水平相适应，公允性不存在问题。

3．该申请程序符合我行正常流程，程序合规。该笔调整申请已按照行内授权流程进行了调查、审查，公司业务事业部客户经理刘洋、公司业务事业部总经理冯波调查落实，资产负债管理委员会对利率调整定价审查通过。流程符合我行正常规定，审批流程合规。

综上所述，该申请合法，合规，公正，同意该申请。

（三）独立董事马珩发表意见：

1．该申请符合合规性要求。该企业之前授信利率较高，申请降低利率能够进一步为企业减负，有助于促进实体经济的发展。满足监管部门降低小微企业融资成本的监管要求。

2．该申请符合公允性要求。2023年11月20日1年期LPR为3.45%,该公司申请利率从4.5%调整至4.05%，利率下调符合监管政策，符合公允性要求。

3．该申请审批流程合规。该笔利率调整申请已按照行内授权流程进行了调查、审查，公司业务事业部客户经理刘洋、公司业务事业部总经理冯波调查落实，资产负债管理委员会对利率调整定价审查通过。

综上所述，同意该申请。

                                    邳州农商银行

                                  2023年12月13日