关于徐州帝伦木业有限公司 重大关联交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易标的情况

徐州帝伦木业有限公司申请授信1000万元，用于购买胶合板、五金配件等原材料，期限至2023年12月20日，执行邳州农商银行“小微贷”产品利率，执行年利率为4.65%，非循环授信。贷款由邳州市润财融资担保有限公司、李伟、李玉红提供连带责任保证担保。

二、本次重大关联交易对手情况。

徐州帝伦木业有限公司注册地址位于邳州市戴庄镇振兴路，成立于2015年12月25日，法定代表人李玉红，注册资本及实收资本均为300万元人民币，公司类型为有限责任公司，其中戴成建严占股40%，李玉红占股为60%。借款企业经营范围为：木质家具、金属家具、胶合板、细木工板、旋切单板、木制品加工、销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务（国家限定经营或禁止进出口的商品和技术除外）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；工艺美术品及礼仪用品制造（象牙及其制品除外）；工艺美术品及礼仪用品销售（象牙及其制品除外）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。公司统一社会信用代码为：91320382MA1MDC2W71。

企业隶属伟林集团在我行总授信5900万元，分别为徐州伟林木业有限公司授信3200万元、徐州伟昌木业有限公司授信700万元、江苏伟森家居有限公司授信1000万元、徐州帝伦木业有限公司授信1000万元。

该企业实际控制人李伟为我行监事，按照《中华人民共和国商业银行法》、《银行保险机构关联交易管理办法》及我行关联交易管理办法要求，该笔业务涉及重大关联交易。

三、定价政策

本次重大关联交易定价执行邳州农商银行“小微贷”产品利率，执行年利率4.65%。

四、关联交易金额及相应比例

本次关联交易金额1000万元，占本机构上季末资本净额0.32%；集团关联交易金额合计5900万元，占本机构上季末资本净额1.90%。

五、审议意见情况

2022年12月23日经关联交易控制委员会审议，委员表决后一致认为从内部流程上是健全和合规的，全票同意通过，表决有效。  

2022年12月29日经董事会决议，8票同意、1票弃权（回避），表决有效。

六、独立董事发表意见情况

（一）独立董事陈耐喜发表意见：

伟林集团（该集团实控人李伟先生是我行监亊）在综合授信总量不变的情况下，把集团成员公司伟昌木业1700万存量授信中1000万调整至集团成员公司帝伦木业之议案，对照中华人民共和国商业银行法及监管部门的银行保险机构关联交易管理及我行关联交易管理办法，此笔授信业务是重大关联交易的认定是准确的，授信保证是政府担保公司，保证得到了优化，贷款利率标准没有与相关管理办法有对抗的地方，授信的调查，审查及审批流程合规。    （二）独立董事秦康美发表意见：

1.该申请合法且合规，不违背法律和政策规定。贷款用途为购买原材料等企业流动资金所需，为企业正常贷款用途，同时，鉴于当前疫情形势下，监管部门要求银行积极支持小微企业，此笔贷款符合监管政策。

2.该申请公允性不存在问题。该笔贷款为存量业务转换，担保方式由原来一般企业和个人保证转换为政府担保公司加个人保证，担保能力较原授信增强，其他授信条件不变。利率执行的是银行针对小微企业的“小微贷”产品利率（4.65%），与其他小微企业利率一样。在担保能力增强情况下利率不变，新申请更有利于银行且不存在优惠于其他客户情形，因此，公允性不存在问题。

3.该申请程序符合我行正常流程，程序合规。该笔申请经过客户经理双人调查，授信管理部审查，贷款审批委员会审议通过。流程符合我行内部授权正常规定，审批流程合规。

（三）独立董事马珩发表意见：伟林集团授信总额未发生变化，仅为内部企业授信调整，对于该笔关联交易合规性、公允性、必要性无异议。

                                    邳州农商银行

                                  2023年1月11日