董监高培训强防线，护航金融合规发展

       为深入贯彻落实最新反洗钱法律法规，提升邳州农商银行全体董事、监事及高级管理层对反洗钱工作的全面理解和履职能力，强化风险防控意识，确保合规经营，2025年3月27日，邳州农商银行开展2025年度董监高反洗钱专题培训。

        1、以案为鉴，探寻合规提升路径

        会上，由运营管理部总经理张婧结合近年来银行业反洗钱处罚案例，从客户身份识别缺失、可疑交易和大额交易报告不及时、客户信息和交易记录保存不完整、与身份不明客户进行交易四个方面深入剖析常见处罚原因。聚焦四大风险雷区，以"监管利剑"警示案例暴露的合规短板，推动董监高进一步认识到反洗钱工作中的薄弱环节和改进方向，提升董监高人员反洗钱风险意识。

       2、法条为纲，明晰合规经营边界

       会上，重点解读2025年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》相关法规。通过新旧法律条款的对比，详细讲解新反洗钱法变更内容，董监高人员对反洗钱法律新规有了更清晰的认识，提升董监高人员反洗钱合规经营意识。

       3、权责为尺，构建长效管理机制

       此次培训详细讲解了董监高在反洗钱工作中的具体职责，通过明确职责分工，参训人员对自身在反洗钱工作中的角色有了更深刻的理解，提升董监高人员反洗钱责任意识。      

       本次反洗钱培训助力邳州农商银行董监高人员精准把握最新反洗钱法规精髓，借由监管案例剖析，全方位增强风险防控敏锐度。展望未来，邳州农商银行将持续做好反洗钱各项工作，通过完善反洗钱内控体系，强化履职考核，加强反洗钱数据治理，不断提升反洗钱管理水平，为我行持续合规发展提供坚实保障。