南银理财添瑞日日聚宝2号现金管理类公募人民币理财产品 2024年第3季度报告
来源：发布时间：2024年10月28日
南银理财添瑞日日聚宝2号现金管理类公募人民币理财产品
2024年第3季度报告
产品管理人:南银理财有限责任公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 产品概况
产品全称 | 南银理财添瑞日日聚宝2号现金管理类公募人民币理财产品 |
产品登记编码 | Z7003223000067（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息） |
产品运作方式 | 开放式净值型 |
产品成立日 | 2023年04月04日 |
报告期末产品份额总额 | 3,806,961,384.23份 |
合作机构 | 中粮信托有限责任公司,华润深国投信托有限公司,光大永明资产管理股份有限公司 |
产品管理人 | 南银理财有限责任公司 |
产品托管人 | 南京银行股份有限公司 |
§2 主要财务指标
2.1 主要财务指标
单位：人民币元
内部销售代码 | 报告期（2024年07月01日 - 2024年09月30日） | ||
1.期末产品最后一个市场交易日资产净值 | 2.期末产品最后一个市场交易日份额净值 | 3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值 | |
A20003 | 404,086,355.33 | 1.0000 | 1.0000 |
A21003 | 676,021,281.69 | 1.0000 | 1.0000 |
A21103 | 1,074,325,969.57 | 1.0000 | 1.0000 |
A21203 | 390,671,857.05 | 1.0000 | 1.0000 |
A23003 | 348,839,755.58 | 1.0000 | 1.0000 |
A24003 | 363,328,069.67 | 1.0000 | 1.0000 |
A26003 | 6,809,290.45 | 1.0000 | 1.0000 |
A27003 | 542,873,306.47 | 1.0000 | 1.0000 |
A28003 | 5,498.42 | 1.0000 | 1.0000 |
注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。
§3 管理人报告
3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析
2024年三季度，债券市场整体呈现先扬后抑的走势，7月和8月利率整体震荡下行，9月中下旬随着对货币和财政政策的预期升温和政策逐步落地，10Y国债收益率在迫近2%后开启反弹。三季度信用债相比利率债而言走势较弱，主要是由于在上半年利率下行的过程中，信用利差和等级利差均压至历史极低位置，在债市交易量锐减、流动性紧张后，信用债流动性弱的特征放大，因此在8月开始信用债便与利率走势有所分化，信用利差大幅走阔。
展望2024年四季度，市场整体风险偏好将有所变化，债券市场的波动也相应放大，但对债券市场并不悲观，从货币的角度来看，当前的经济基本面偏弱的格局并不支持货币政策出现转向，进一步降准降息值得期待，同时调整后的存单、短期信用债的配置性价比有所提升，可以关注调整后的机会。
操作方面，产品延续了稳健的投资风格，积极加大对存款、存单等高流动性资产的配置力度，不断优化资产结构。未来将继续在保证流动性安全、守住信用风险底线的基础上，强化资产获取能力，为客户提供稳定的收益回报，提升客户体验。
3.2 报告期内产品的流动性风险分析
下阶段产品将继续保持稳健的投资风格，在风险可控的前提下灵活运用杠杆。同时关注市场各关键时点资金波动情况，做好流动性预判和资产到期分布安排，提前做好应对方案，防范流动性风险。
3.3 报告期内产品的业绩表现
截至报告期末，本产品A20003份额净值为1.0000元，A21003份额净值为1.0000元，A21103份额净值为1.0000元，A21203份额净值为1.0000元，A23003份额净值为1.0000元，A24003份额净值为1.0000元，A26003份额净值为1.0000元，A27003份额净值为1.0000元，A28003份额净值为1.0000元。
§4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
1 | 固定收益类 | 100.00% | 100.00% |
2 | 权益类 | 0.00% | 0.00% |
3 | 商品及金融衍生品类 | 0.00% | 0.00% |
4 | 混合类 | 0.00% | 0.00% |
5 | 合计 | 100.00% | 100.00% |
4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细
序号 | 代码 | 名称 | 公允价值（元） | 占产品资产净值比例（％） |
1 | ZJQTT202309130003 | 华润信托鑫瑞日享3号集合资金信托计划 | 362,268,165.28 | 9.52 |
2 | ZJQTT202305230001 | 华润信托鑫瑞日享1号集合资金信托计划 | 323,991,026.08 | 8.51 |
3 | XJCKX202405290001 | 农业银行杭州分行活期存款 | 253,281,450.00 | 6.65 |
4 | XJCKX202405280001 | 恒丰银行约期存款20240528 | 200,000,000.00 | 5.25 |
5 | XJCKX202407120003 | 浙商银行约期存款20240712 | 200,000,000.00 | 5.25 |
6 | 112403080 | 24农业银行CD080 | 198,629,789.98 | 5.22 |
7 | ZJQTT202308180021 | 中粮信托鼎兴1号集合资金信托计划 | 160,854,306.82 | 4.23 |
8 | XJCKX202404150001 | 农业银行深圳分行活期存款 | 130,949,852.53 | 3.44 |
9 | XJCKX202405230001 | 恒丰银行约期存款20240523A | 100,000,000.00 | 2.63 |
10 | XJCKX202407180001 | 浙商银行约期存款20240718 | 100,000,000.00 | 2.63 |
4.3报告期末非标准化债权类资产明细
序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限（天） | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 |
- | - | - | - | - | - | - |
§5 投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账号 | 账户名称 | 开户单位 |
1 | 托管账户 | 0120040000001123 | 南银理财添瑞日日聚宝2号 | 南京银行 |
§6 关联交易情况
报告期内，产品投资于关联方发行的证券0.00元。
产品投资于关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。
产品投资于关联方承销的证券交易金额30,001,684.93元。
产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。
产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。
产品支付关联方托管费183,486.34元，支付关联方代销费903,596.47元。
产品发生其他关联交易金额0.00元。
报告期内，产品未发生重大关联交易。
南银理财有限责任公司
2024年09月30日
