（代销）南银理财添瑞日日聚宝2号现金管理类公募人民币理财产品 2024年半年度报告
来源：发布时间：2024年08月19日
温馨提示：
1.理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
2.业绩比较基准仅供投资者投资参考，不构成管理人对产品实际投资收益率的承诺或担保，投资须谨慎。
3.理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。
4.产品的投资管理机构为南银理财，产品要素和交易规则均以产品说明书等法律文件为准。
3.代销产品由发行机构发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。
南银理财添瑞日日聚宝2号现金管理类公募人民币理财产品
2024年半年度报告
产品管理人:南银理财有限责任公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 产品概况
产品全称 | 南银理财添瑞日日聚宝2号现金管理类公募人民币理财产品 |
产品登记编码 | Z7003223000067（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息） |
产品运作方式 | 开放式净值型 |
产品成立日 | 2023年04月04日 |
报告期末产品份额总额 | 3,633,662,056.27份 |
报告期末产品杠杆水平 | 104.46% |
合作机构 | 中粮信托有限责任公司,中诚信托有限责任公司,华润深国投信托有限公司,光大永明资产管理股份有限公司 |
产品管理人 | 南银理财有限责任公司 |
产品托管人 | 南京银行股份有限公司 |
§2 主要财务指标
2.1 主要财务指标
单位：人民币元
内部销售代码 | 报告期（2024年01月01日 - 2024年06月30日） | |||
1.期末产品最后一个市场交易日资产净值 | 2.期末产品最后一个市场交易日份额净值 | 3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值 | 4.其它费用 | |
A20003 | 439,703,159.82 | 1.0000 | 1.0000 | 9,100.00 |
A21003 | 547,642,180.08 | 1.0000 | 1.0000 | |
A21103 | 1,037,065,683.64 | 1.0000 | 1.0000 | |
A21203 | 398,725,671.49 | 1.0000 | 1.0000 | |
A23003 | 346,351,509.61 | 1.0000 | 1.0000 | |
A24003 | 375,790,304.12 | 1.0000 | 1.0000 | |
A26003 | 4,044,517.62 | 1.0000 | 1.0000 | |
A27003 | 484,336,202.33 | 1.0000 | 1.0000 | |
A28003 | 2,827.56 | 1.0000 | 1.0000 | |
注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。
§3 管理人报告
3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析
上半年经济整体呈现需求偏弱的状态，4月政治局会议提出加快财政支出力度、地产去库存等，并在后续陆续出台相关政策。二季度央行多数时间缩量开展逆回购，资金面整体较为平稳，流动性分层明显缓解，央行货币政策有发力空间，但短期面临内外部因素制约。二季度债券收益率整体呈现缓慢下行趋势，4月初受政治局会议等影响收益率快速上行，随后在经济修复较慢和资金利率宽松的背景下收益率持续回落。
三季度扰动因素在于地方债发行提速和强刺激政策能否出台，但基本面、供需关系对债市仍构成支撑，货币政策预计能够维持宽松基调，债市调整风险可控，票息策略可能仍相对占优，可以关注震荡带来的投资机会。
操作方面，产品延续了稳健的投资风格，积极加大对存款、存单等高流动性资产的配置力度，不断优化资产结构。未来将继续在保证流动性安全、守住信用风险底线的基础上，强化资产获取能力，为客户提供稳定的收益回报，提升客户体验。
3.2 报告期内产品的流动性风险分析
下阶段产品将继续保持稳健的投资风格，在风险可控的前提下灵活运用杠杆。同时关注市场各关键时点资金波动情况，做好流动性预判和资产到期分布安排，提前做好应对方案，防范流动性风险。
3.3 报告期内产品的业绩表现
截至报告期末，本产品A20003份额净值为1.0000元，A21003份额净值为1.0000元，A21103份额净值为1.0000元，A21203份额净值为1.0000元，A23003份额净值为1.0000元，A24003份额净值为1.0000元，A26003份额净值为1.0000元，A27003份额净值为1.0000元，A28003份额净值为1.0000元。
§4 托管人报告
4.1报告期内托管人遵规守信情况声明
在托管本产品的过程中，本产品托管人南京银行股份有限公司严格遵守《商业银行理财子公司管理办法》相关法律法规的规定以及产品说明书的约定，对本产品管理人在报告期内产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为。
4.2 托管人对报告期内投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本托管人认为,管理人在本产品的投资运作、产品资产净值的计算、产品份额申购赎回价格的计算、产品费用开支及利润分配等问题上不存在损害产品份额持有人利益的行为；在报告期内，严格遵守了有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照托管协议和理财产品说明书的规定进行。
4.3 托管人对本报告期内报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认为，管理人的信息披露事务符合《商业银行理财子公司管理办法》及其他相关法律法规的规定，产品管理人所编制和披露的本产品报告中的财务指标、净值表现等信息真实、准确、完整，未发现有损害产品持有人利益的行为。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末产品资产组合情况
序号 | 资产类别 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
1 | 固定收益类 | 100.00% | 100.00% |
2 | 权益类 | 0.00% | 0.00% |
3 | 商品及金融衍生品类 | 0.00% | 0.00% |
4 | 混合类 | 0.00% | 0.00% |
5 | 合计 | 100.00% | 100.00% |
5.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细
序号 | 代码 | 名称 | 公允价值(元) | 占产品资产净值比例（％） |
1 | ZJQTT202305230001 | 华润信托鑫瑞日享1号集合资金信托计划 | 870,396,533.58 | 23.95 |
2 | XJCKX202312190022 | 浦发银行南京分行活期存款 | 315,286,666.67 | 8.68 |
3 | XJCKX202405280001 | 恒丰银行约期存款20240528 | 200,000,000.00 | 5.50 |
4 | 112403080 | 24农业银行CD080 | 197,540,383.94 | 5.44 |
5 | XJCKX202403250001 | 农业银行安庆分行活期存款 | 170,304,438.88 | 4.69 |
6 | XJCKX202404150001 | 农业银行深圳分行活期存款 | 120,570,921.11 | 3.32 |
7 | ZJQTT202308180021 | 中粮信托鼎兴1号集合资金信托计划 | 120,019,217.60 | 3.30 |
8 | XJCKX202405230021 | 恒丰银行约期存款20240523B | 100,000,000.00 | 2.75 |
9 | XJCKX202405230001 | 恒丰银行约期存款20240523A | 100,000,000.00 | 2.75 |
10 | 112310240 | 23兴业银行CD240 | 99,779,300.01 | 2.75 |
5.3报告期末非标准化债权类资产明细
序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限 | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 |
- | - | - | - | - | - | - |
§6投资账户信息
序号 | 账户类型 | 账号 | 账户名称 | 开户单位 |
1 | 托管账户 | 0120040000001123 | 南银理财添瑞日日聚宝2号 | 南京银行 |
§7 关联交易情况
报告期内，产品投资于关联方发行的证券0.00元。
产品投资于关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。
产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。
产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。
产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。
产品支付关联方托管费307,164.76元，支付关联方代销费1,119,855.94元。
产品发生其他关联交易金额0.00元。
报告期内，产品未发生重大关联交易。
§8前10名投资者情况
序号 | 类别 | 持有份额（份） | 占总份额比例（%） |
1 | 机构 | 43,711,049.28 | 1.20 |
2 | 个人 | 39,473,614.16 | 1.09 |
3 | 个人 | 34,408,243.82 | 0.95 |
4 | 个人 | 25,335,627.33 | 0.70 |
5 | 个人 | 16,304,846.88 | 0.45 |
6 | 个人 | 16,209,885.12 | 0.45 |
7 | 个人 | 15,722,075.67 | 0.43 |
8 | 个人 | 15,278,798.31 | 0.42 |
9 | 个人 | 15,047,664.68 | 0.41 |
10 | 个人 | 15,019,252.02 | 0.41 |
南银理财有限责任公司
2024年06月30日
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南银理财有限责任公司
2024年8月19日
备注：本次披露内容解释权归南银理财所有，不构成任何形式的法律要约或承诺。
转载来源南银理财官网
